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Wissenswertes zur Fondsanlage

Ausgabeaufschlag

Der Anleger hat durch das Fondsinvestment Anteil am Wissen und Erfolg professioneller Investmentexperten zu vertretbaren Kosten.

Zur Kostendeckung wird meist ein Ausgabeaufschlag oder Agio erhoben, der beim Kauf von Fondsanteilen zu entrichten ist.

Der Anleger zahlt also meist einen etwas höheren Preis, als die erworbenen Fondsanteile aktuell wert sind.

Der Ausgabeaufschlag bezieht sich in der Regel auf den aktuellen Kurswert eines Fondanteils und wird in Prozent angegeben.

Bei einem Agio von 5 Prozent würde der Anleger zum Erwerb eines Anteils beim Kurswert von 100 Euro also 105 Euro bezahlen.

Das Agio wird nur einmalig beim Kauf von Fondsanteilen fällig. Da der Kurswert der Fondsanteile in der Regel mit der Zeit steigt, ist der Ausgabeaufschlag durch den Kurszuwachs bald wett gemacht.

Übliche Ausgabeaufschläge betragen ja nach Fonds bis etwa 6 Prozent.

Der Ausgabeaufschlag dient auch zur Deckung der Vertriebskosten eines Fonds, wobei auch die depotführende Bank einen Anteil erhält.

Viele Bankinstitute, vor allem auch Direktbanken, bieten Ihren Kunden häufig eine Auswahl bestimmter Fonds an, die mit einem reduzierten Ausgabeaufschlag erworben werden können.

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