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Endwert des Fonds berechnen

Der Endwert ist der Gesamtwert der Fondsanteile zum Ende der berechneten Laufzeit.

In der Berechnung ergibt sich der Endwert aus dem Einmalbetrag zuzüglich aller Sparraten und dem Wertzuwachs. Hierbei ist jedoch der bei Fonds übliche Ausgabeaufschlag sowie ggf. eine Verwaltungsgebühr zu berücksichtigen.

Beispielhaft wird ein Fondsparplan zugrunde gelegt, der zunächst mit einem Einmalbetrag von 8.000 Euro und danach mit gleichbleibenden monatlichen Sparraten von 100 Euro über einen Zeitraum von 10 Jahren bespart wird

Als Wertentwicklung des Fonds wird eine jährliche Steigerung von 7 % p.a. angenommen. Der Ausgabeaufschlag beim Kauf von Fondsanteilen soll 2,5 % betragen.

Wie hoch ist der Endwert der Anlage zum Ende der betrachteten Laufzeit?

Darüber hinaus soll der erzielte Gesamtgewinn und die effektive Jahresrendite bestimmt werden. Aufgrund der Ausgabeaufschläge wird die Rendite etwas unterhalb der jährlichen Wertentwicklung des Fonds liegen.

Berechnung

• Markieren, welcher Wert berechnet werden soll:
  Endwert und Gewinn berechnen auswählen
• Gegebene Werte wie folgt eingeben:
  • Einmalbetrag: 8.000 Euro
  • Sparrate: 100 Euro
  • Sparintervall: monatlich
  • Dynamik: 0 % p.a.
  • Jährlicher Kurszuwachs: 7,0 % p.a.
  • Ertragsausschüttung: keine
  • Laufzeit: 10 Jahre
  • Endwert: - frei lassen -
  • Gewinn: - frei lassen -
  • Ausgabeaufschlag: 2,5 %
  • Verwaltungsgebühr: 0 % p.a.
• Klicken Sie dann auf Berechnen.

(*) Personennamen sind frei erfunden und beziehen sich nicht auf real existierende Personen. Eine eventuelle Übereinstimmung mit Namen realer Personen ist nicht beabsichtigt und wäre rein zufällig.

Lesen Sie weiter: Endwert bei Sparrate mit Dynamik

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