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Fondssparen mit Investmentfonds

Endwert bei Sparrate mit Dynamik

Der Endwert stellt den Gesamtwert der Fondsanteile zum Ende der betrachteten Laufzeit dar.

Je höher die regelmäßig investierte Sparrate ist, desto höher wird bei positiver Wertentwicklung des Fonds auch der erzielte absolute Gewinn ausfallen.

Wer aktuell nur eine geringe Sparrate regelmäßig investieren kann, sollte sich seine Möglichkeiten zur Dynamisierung der Sparrate überlegen. Dies bedeutet, dass die regelmäßig eingezahlte Rate jährlich um einen bestimmten Prozentsatz erhöht wird.

Eine solche Erhöhung der Sparrate lässt sich im Fondsrechner mit der Dynamik einstellen. Die Erhöhung erfolgt dabei immer zum Jahresende.

In diesem Beispiel wird angenommen, dass eine anfängliche Sparrate von monatlich 100 Euro mit einer Dynamik von 5 % versehen wird. Dies bedeutet, dass die Sparrate im zweiten Jahr 105 Euro beträgt und im dritten Jahr wiederrum um den Dynamiksatz erhöht wird, so dass diese dann 110,25 Euro beträgt, und so weiter.

Des Weiteren steht ein Einmalbetrag von 8.000 Euro zur Verfügung, der direkt investiert wird. Als Anlagedauer werden 10 Jahre veranschlagt und eine jährliche Wertentwicklung des Fonds von 7 % p.a. zugrunde gelegt.

Als Ausgabeaufschlag werden 2,5 % veranschlagt.

Wie hoch ist der Anlagewert zum Ende der betrachteten Laufzeit sowie der absolute Gewinn? Welche effektive jährliche Rendite ergibt sich mit diesem Investment?

Berechnung

Zur Berechnung sind im Fondsrechner die folgenden Einstellungen vorzunehmen.
  • Markieren, welcher Wert berechnet werden soll:
    Endwert und Gewinn berechnen auswählen
  • Gegebene Werte wie folgt eingeben:
    • Einmalbetrag: 8.000 Euro
    • Sparrate: 100 Euro
    • Sparintervall: monatlich
    • Dynamik: 5,0 % p.a.
    • Jährlicher Kurszuwachs: 7,0 % p.a.
    • Ertragsausschüttung: keine
    • Laufzeit: 10 Jahre
    • Endwert: - frei lassen -
    • Gewinn: - frei lassen -
    • Ausgabeaufschlag: 2,5 %
    • Verwaltungsgebühr: 0 % p.a.
  • Klicken Sie dann auf Berechnen.

Rechner aufrufen

Dieses Beispiel im Fondsrechner aufrufen

(*) Personennamen sind frei erfunden und beziehen sich nicht auf real existierende Personen. Eine eventuelle Übereinstimmung mit Namen realer Personen ist nicht beabsichtigt und wäre rein zufällig.

Lesen Sie weiter: Einmalbetrag berechnen


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Fondsrechner zum Fondssparen

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Der Fondsrechner ist speziell für Geldanlagen in Fonds konzipiert, um durch regelmäßiges Fondssparen kontinuierlich ein Vermögen aufzubauen. Der Rechner unterstellt ein unterjährig exponentielles Kapitalwachstum.

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Dieser Artikel ist folgenden thematischen Stichworten zugeordnet:
Geldanlage - Sparen - Börse - Rendite - Versicherung