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Einmalbetrag berechnen

Der Einmalbetrag wird zu Beginn des Anlagevorhabens einmalig investiert.

Wer einen Fondssparplan mit einem Einmalbetrag als Anfangsinvestition beginnt, kann schneller von der Wertentwicklung des Fonds profitieren und darauf dann mittels regelmäßiger Sparraten aufbauen.

Auch auf den Einmalbetrag ist ein ggf. erhobener Ausgabeaufschlag zu berücksichtigen, so dass – genau wie bei den späteren Sparraten – der investierte Betrag nicht in gesamter Höhe als Fondswert umgesetzt wird.

In diesem Beipiel wird ein Szenario für einen Fondssparplan angenommen, bei dem eine nominale Wertentwicklung des Fonds von 10 % p.a. zugrunde gelegt wird und monatliche Sparraten in Höhe von 150 Euro über einen Zeitraum von 8 Jahren eingezahlt werden.

Ziel soll ein Anlagewert von 50.000 Euro zum Ende der betrachteten Laufzeit sein. Der Ausgabeaufschlag beim Kauf von Fondsanteilen betrage 2,5 %.

Welcher Einmalbetrag ist bei einem solchen Szenario als Anfangsinvestition erforderlich?

Berechnung

• Markieren, welcher Wert berechnet werden soll:
  Einmalbetrag berechnen auswählen
• Gegebene Werte wie folgt eingeben:
  • Einmalbetrag: - frei lassen -
  • Sparrate: 150 Euro
  • Sparintervall: monatlich
  • Dynamik: 0 % p.a.
  • Jährlicher Kurszuwachs: 10,0 % p.a.
  • Ertragsausschüttung: keine
  • Laufzeit: 8 Jahre
  • Endwert: 50.000 Euro
  • Gewinn: - frei lassen -
  • Ausgabeaufschlag: 2,5 %
  • Verwaltungsgebühr: 0 % p.a.
• Klicken Sie dann auf Berechnen.

(*) Personennamen sind frei erfunden und beziehen sich nicht auf real existierende Personen. Eine eventuelle Übereinstimmung mit Namen realer Personen ist nicht beabsichtigt und wäre rein zufällig.

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