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Jährliche Rendite eines Depots anhand der monatlichen Kursentwicklung bestimmen

Wie ermittelt man die Jahresrendite eines Depots oder allgemein einer Wertpapieranlage, wenn nur die monatliche Kursentwicklung bekannt ist?

Börsengehandelte Wertpapiere können schnellen Kursschwankungen unterliegen, wobei sich Gewinne und Verluste abwechseln. Um Anlegern Einblick in die Entwicklung eines Wertpapiers oder auch eines ganzen Depots zu geben, wird häufig dessen Kursentwicklung auf monatlicher Basis, also von Monat zu Monat, wiedergegeben.

Meist wollen Anleger jedoch eher wissen, welche Rendite eine Anlage längerfristig erzielt hat. So erlaubt etwa die Jahresrendite eines Depots einen Vergleich mit anderen Anlageprodukten, deren Jahresrendite ebenfalls bekannt ist, einschließlich klassischer Bankanlagen.

Der Rechner für Jahresrendite und Gesamtrendite hilft Ihnen deshalb, die längerfristige Entwicklung einer Wertpapieranlage anhand ihrer monatlichen Kursentwicklung zu analysieren.

Beispiel

Ein Finanzdienstleister bietet ein Konzept für ein aktiv gemanagtes, rendite-orientiertes Depot an. Gewinne, etwa in Form von Dividenden, verbleiben dabei im Depot und werden thesauriert, dem Depotwert also zugerechnet und reinvestiert, sodass sie ihrerseits weiteren Gewinn bringen. Als Werbung für die "herausragende Performance" seines Depots führt der Finanzdienstleister dessen monatliche Kursentwicklung des vergangenen Jahres an. Demnach wurden beispielhaft folgende monatlichen Renditen realisiert: Januar +2,1 %, Februar +0,7 %, März -3,4 %, April +1,1 %, Mai +2,3 %, Juni +3,5 %, Juli +2,2 %, August -3,1 %, September -1,3 %, Oktober +0,9 %, November +2,0 %, Dezember +2,4 %.

Frau Persen(*) interessiert sich für das Depot. Da ihr die monatliche Kursentwicklung auf den ersten Blick jedoch nicht ganz so glänzend erscheint, möchte sie diese mit dem Rechner für Jahresrendite und Gesamtrendite genauer analysieren. Welche Rendite hat das Depot auf Jahresbasis tatsächlich erzielt?

Berechnung

So berechnen Sie die jährliche Rendite für dieses Beispiel mit dem Rechner für Jahresrendite und Gesamtrendite:

• Wählen Sie das gewünschte Eingabeintervall:
  monatlich
• Wählen Sie die zugrunde liegende Laufzeit:
  1 Jahr
  0 Monate
• Tragen Sie die gegebene monatliche Anlageentwicklung ein:
  

  Jahr - Monat	Prozentsatz
  1 - 01	2,1 %
  1 - 02	0,7 %
  1 - 03	-3,4 %
  1 - 04	1,1 %
  1 - 05	2,3 %
  1 - 06	3,5 %
  1 - 07	2,2 %
  1 - 08	-3,1 %
  1 - 09	-1,3 %
  1 - 10	0,9 %
  1 - 11	2,0 %
  1 - 12	2,4 %

• Klicken Sie anschließend auf Berechnen.

Rechner aufrufen

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(*) Personennamen sind frei erfunden und beziehen sich nicht auf real existierende Personen. Eine eventuelle Übereinstimmung mit Namen realer Personen ist nicht beabsichtigt und wäre rein zufällig.

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Rechner für Jahresrendite und Gesamtrendite Der Rechner ermittelt die rechnerische Jahresrendite und die Gesamtrendite einer thesaurierenden Kapitalanlage anhand der Folge jährlicher oder monatlicher prozentualer Gewinn- und Verlustraten. Rechner für Jahresrendite und Gesamtrendite

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